Zorientujte se ve vlastních financích! V knize se dozvíte, co je důležité při finančním plánování a na co je potřeba dát si pozor. Získáte rady, jak nedělat hloupé začátečnické chyby a zbytečně se nepřipravovat o peníze. Každá chyba totiž může být dost drahá. Získáte návod, jak postupovat v případě investování. Co si musíte uvědomit před tím, než se do investic pustíte. Co vlastně máte od svých investic chtít, abyste měli reálné požadavky a nechtěli jste „modré z nebe“ nebo „perpetuum mobile“. V knize také najdete, jak se jednotlivé typy investic chovají a jaké plody vám mohou přinést. Vyhnete se tak nepříjemným překvapením. Čtěte a najdete dále i stručné hodnocení jednotlivých produktů. Zjistíte, které se hodí pro vás a které se hodí spíše pro toho, kdo vám je prodává.Kniha slouží pro toho, kdo chce lépe rozumět vlastním financím nebo jako učebnice financí pro studenty, či pro finanční poradce..
Obsah // Předmluva ... 9 // 1. Finanční plánováni ...11 // 1.1 Finanční plán...11 // 1.1.1 Co je finanční plán a proč ho dělat...11 // 1.1.2 Co nám hrozí bez finančního plánu...17 // 1.1.3 Cíle ve finančním plánu...21 // 1.1.4 Zdroje pro splnění cílů...26 // 1.1.5 Klíčové přínosy finančního plánu...28 // 1.2 Jak může vypadat plán...29 // 1.2.1 Zadání finančního plánu...29 // 1.2.2 Další cíle...31 // 1.2.3 Přiřazení zdrojů...31 // 1.2.4 Doporučení typů produktů...33 // 1.3 Závěr...35 // 2. Zajištění rizik ... 37 // 2.1 Jaká hrozí rizika...37 // 2.2 Jak se rizikům bránit...37 // 2.2.1 Pojištění není zadarmo...37 // 2.2.2 Nepojišťujme „prkotiny"...38 // 2.2.3 Rozdíl mezi zajištěním a pojištěním...39 // 2.3 Na jaké částky se zajistit...41 // 2.3.1 Pojištění majetku...41 // 2.3.2 Odpovědnost...42 // 2.3.3 Pracovni neschopnost...42 // 2.3.4 Úmrtí a invalidita...43 // 2.3.5 Trvalé následky úrazu u dětí...46 // 2.4 Jaké produkty pro pojištění používat...47 // 2.4.1 Riziko smrti...47 // 2.4.2 Invalidita...50 // 2.5 Závěr...53 // 3. Investování ... 54 // 3.1 Co můžeme čekat od trhu...54 // 3.1.1 Jak hodnotit investice a základní pojmy...54 // 3.1.2 Výnosy - kolik můžeme investováním získat...57 // 3.1.3 Rizika - na co si musíme dát pozor...64 // 3.2 Základní třídy aktiv...99 // 3.2.1 Hotovost a peněžní trh...99 // 3.2.2 Dluhopisy...101 // 104 // 106 // .110 // .112
.112 // .114 // .115 // .118 // 128 // 130 // 134 // 137 // 137 // 143 // 145 // 149 // 149 // 152 // 153 // 153 // 155 // 157 // 158 // 158 // 158 // 160 // 161 // 166 // 169 // 171 // 171 // 172 // 173 // 175 // 175 // 179 // 181 // 181 // 181 // 182 // 183 // 183 // 183 // Akcie a akciové trhy... // Nemovitosti na pronájem... // Komodity... // Volba investiční strategie... // Nejdůležitější jsou třídy aktiv... // Nesnažme se přechytračit trh... // Jaké výnosy můžeme očekávat... // Jak sestavit portfolio... // Jakou strategii zvolil pan Vzorný?... // Taktická a neutrální alokace... // Pravidelné nebo jednorázové investice... // Portfolio akciových instrumentů... // Jak dělíme akciové trhy... // Indexy... // Doporučené alokace akciové složky portfolia... // Portfolio dluhopisových instrumentů ... // Jak dělíme dluhopisové trhy... // Doporučená alokace dluhopisového portfolia... // Závěry... // Výnosy a rizika... // Investiční strategie... // Investiční produkty - jaké a kdy doporučujeme // Otevřené podílové fondy... // Kolektivní investování... // Jak podílové fondy fungují... // Kolik fondy stojí... // Druhy fondů... // Jak vybírat podílové fondy... // Konkrétní akciové tituly... // ETF a certifikáty... // Pasivní investování... // ETF... // Certifikáty... // Životní pojistky... // Životni pojistka jako spořiči produkt... // Životni pojištění a daňové odpočty... // Vyplatí se investovat
přes pojištění?... // Stavební spoření... // Jaká je výnosnost stavebního spoření... // Co se starou smlouvou o stavebním spoření... // Jak vybrat stavební spoření... // Doplňkové penzijní spořeni... // Přerod starého penzijního připojištění... // 4.6.2 Různé fondy, různé strategie...184 // 4.6.3 Vliv strategie na výnosy...185 // 4.6.4 Náklady fondů...186 // 4.6.5 Výše státního příspěvku...187 // 4.6.6 Vliv státního příspěvku na výnosy...187 // 4.6.7 Kdy se dostaneme к prostředkům...188 // 4.6.8 O co nás nové DPS připraví...188 // 4.6.9 Využití doplňkového penzijního spoření ve finančním plánu.. 189 // 4.7 Závěr...190 // 5. Úvěry... 193 // 5.1 Jak drahé jsou úvěry...193 // 5.1.1 Jak měřit cenu úvěru...194 // 5.1.2 Proč potřebujeme znát cenu úvěrů...198 // 5.2 Spotřebitelské úvěry...200 // 5.2.1 Kdy se dají spotřebitelské úvěry použít...200 // 5.2.2 Spotřebitelské úvěry doporučujeme splácet...201 // 5.3 Úvěry na vlastní bydleni...201 // 5.3.1 Bydlení jako součást plánu...201 // 5.3.2 Jak dlouhý úvěr volit...203 // 5.3.3 Jak vysoký úvěr volit...207 // 5.3.4 Máme úvěr předčasně splácet?...210 // 5.3.5 Jakou volit fixaci...210 // 5.3.6 Jak se žije s hypotékou po pár letech...214 // 5.4 Závěr...216 // 6. Co si máme z knihy odnést... 217 // 6.1 Ani ránu bez plánu...217 // 6.2 Pozor na rizika...218 // 6.3 Rozlišovat, co je důležité...219